Nova York força a Uphold a pagar US$ 5 milhões por esquema fraudulento de investimento em criptografia

A procuradora-geral de Nova York, Letitia James, garantiu mais de US$ 5 milhões da plataforma de criptomoeda Uphold por seu papel na promoção de um produto de investimento fraudulento.

O acordo gira em torno da promoção do CredEarn pela Uphold, um produto oferecido pela Cred, LLC e seu CEO Daniel Schatt. Entre janeiro de 2019 e outubro de 2020, a plataforma comercializou o CredEarn para usuários em sua plataforma e aplicativo móvel como um produto de poupança seguro e confiável, com pagamentos de juros anuais atraentes.

No entanto, a Uphold não informou aos clientes que a Cred estava gerando esses retornos ao conceder microcréditos a jogadores de videogame de baixa renda na China, que normalmente são mutuários sem histórico de crédito e sem acesso a instituições financeiras tradicionais, disse o gabinete do Procurador-Geral em um anúncio.

Fonte: NOVO AG James

A Uphold também disse aos clientes que a Cred possuía “seguro abrangente”, uma afirmação que o Ministério Público considerou falsa. Na época, não existia nenhum seguro desse tipo que protegesse os investidores de varejo contra perdas de ativos digitais. Além da promoção enganosa, a Uphold estava operando sem o registro exigido de corretor ou corretor de commodities.

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Colapso de crédito atinge usuários do Uphold

A Cred começou a acumular perdas com suas práticas de crédito arriscadas em março de 2020 e entrou com pedido de falência oito meses depois, deixando milhares de clientes da Uphold em todo o mundo na mão, de acordo com o anúncio.

Segundo o acordo, a Uphold pagará US$ 5 milhões diretamente aos clientes afetados, mais de cinco vezes as taxas cobradas pelo acordo. Quaisquer fundos que a Uphold recupere do processo de falência em andamento da Cred, onde lhe são devidos US$ 545.189, também serão repassados ​​aos investidores prejudicados. Os usuários afetados serão notificados por e-mail quando os fundos chegarem às suas contas.

“Os investidores devem poder confiar nos conselhos do setor que recebem”, disse James, “e o meu escritório trabalhará sempre para garantir que os malfeitores sejam responsabilizados por pôr em perigo a segurança financeira dos seus clientes”.

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A corrida legal de Nova York com a CFTC

No mês passado, Nova York processou a Coinbase e a Gemini, alegando que suas ofertas de mercado de previsão violavam as leis estaduais de jogos de azar.

A CFTC reagiu processando Nova Iorque num tribunal federal, argumentando que a lei federal lhe confere autoridade exclusiva sobre os mercados de previsão e pedindo uma liminar permanente para bloquear as ações de execução do estado.

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