SEC acusa homem do Texas de fraude criptográfica de US$ 12,3 milhões usando bots de negociação de IA falsos

A Comissão de Valores Mobiliários acusou um homem do Texas de administrar um esquema de fraude criptográfica que arrecadou US$ 12,3 milhões de cerca de 150 investidores, alegando falsamente o uso de bots de negociação alimentados por IA para gerar retornos garantidos.

Nathan Fuller, residente em Cypress, Texas, operou o esquema por meio de sua empresa Privvy Investments, LLC, e sob o nome comercial presumido Gateway Digital Investments entre pelo menos outubro de 2022 e meados de 2024, de acordo com a reclamação da SEC apresentada no Tribunal Distrital dos EUA para o Distrito Sul do Texas.

Fuller supostamente prometeu aos investidores retornos de 40% a 50% dentro de 30 a 45 dias, com alguns dizendo que poderiam obter lucros garantidos superiores a 100% em apenas 21 dias. Para respaldar sua argumentação, ele alegou que os fundos dos investidores eram garantidos por um fiança, segurados pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) e protegidos por uma apólice de seguro de responsabilidade profissional. Nada disso era verdade, alega a SEC.

Fonte: SEC

No centro do esquema estavam bots de negociação proprietários baseados em IA que, segundo Fuller, conduziriam negociações de arbitragem de alta frequência em plataformas criptográficas. “Os bots de Fuller não funcionaram como representados”, segundo a denúncia.

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Metade do dinheiro arrecadado foi para despesas pessoais

Dos US$ 12,3 milhões arrecadados, Fuller supostamente se apropriou indevidamente de pelo menos US$ 6,2 milhões para despesas pessoais e usou cerca de US$ 5,5 milhões para fazer pagamentos do tipo Ponzi a investidores anteriores. Para manter o esquema funcionando, ele enviou aos investidores extratos de contas falsos e falsificou correspondência de entidades fictícias.

A SEC está buscando liminares permanentes, restituição de ganhos ilícitos e penalidades civis.

O caso Fuller surge no momento em que a combinação de IA e criptografia abre novas fronteiras para maus atores. No ano passado, a agência cobrou várias plataformas de criptografia e clubes de investimento em um esquema separado de US$ 14 milhões que também se baseou na marca de IA para atrair investidores de varejo, com fraudadores se passando por profissionais financeiros em grupos de WhatsApp e prometendo lucros com dicas comerciais geradas por IA.

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SEC acusa Donald Basile em esquema de criptografia de US$ 16 milhões

No mês passado, a SEC acusou o executivo de criptografia Donald Basile e duas empresas que ele controlava de levantar cerca de US$ 16 milhões de centenas de investidores por meio de falsas alegações vinculadas a um token criptográfico chamado Bitcoin Latinum.

Apesar das medidas recentes, a agência reconheceu que algumas de suas ações coercivas anteriores contra empresas de criptografia careciam de benefícios claros para os investidores e interpretavam mal as leis federais de valores mobiliários. Numa declaração sobre os resultados da aplicação de 2025, o regulador disse que desde o ano fiscal de 2022, intentou 95 ações e impôs 2,3 mil milhões de dólares em penalidades por violações contabilísticas que “não identificaram nenhum dano direto ao investidor” e “não produziram nenhum benefício ou proteção para o investidor”.

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