As empresas de criptografia reforçaram a conformidade, mas as lacunas permanecem: Chainalysis

Quase metade das organizações integradas na indústria de criptografia em 2026 estão operando de acordo com padrões de alerta que as teriam tornado líderes da indústria apenas alguns anos atrás, de acordo com a Chainalysis.

Em uma prévia de um relatório publicado na quarta-feira, a Chainalysis disse que a linha de base de conformidade da indústria de criptografia em torno da gravidade do alerta, da sensibilidade do gatilho e dos limites mínimos de detecção de dólares está se estreitando, com cerca de 47% das organizações integradas este ano usando padrões de alerta que as teriam colocado entre os 10% mais rigorosos em 2020.

Acrescentou que as empresas tornaram-se mais uniformes na monitorização direta, onde os fundos chegam imediatamente de uma fonte ilícita conhecida, mas ainda existe uma lacuna na monitorização indireta, onde os fundos passam por endereços intermediários.

Os padrões de alerta de conformidade melhoraram significativamente em todo o setor nos últimos anos. Fonte: Chainálise

A indústria tem aumentado a sua segurança e conformidade em resposta a regulamentações mais rigorosas e às crescentes ameaças de hackers. Somente os hackers afiliados à Coreia do Norte foram responsáveis ​​por cerca de US$ 2 bilhões em perdas de criptografia em 2025.

Chainalysis disse que em 2020, a indústria ainda estava estabelecendo normas, com apenas 10% atendendo aos requisitos máximos. No entanto, a taxa começou a aumentar em 2023, e agora “novos participantes estão a lançar-se com monitorização mais agressiva”.

“Este é um sinal de rápido amadurecimento do ecossistema. As configurações de conformidade padrão hoje teriam sido consideradas líderes do setor há apenas cinco anos. As instituições financeiras do setor que estão aderindo já construíram uma infraestrutura de conformidade substancial e o nível continua a subir.”

A criptografia tem uma lacuna no monitoramento indireto

As instituições financeiras antigas têm limiares de desencadeamento mais baixos para exposição indireta a fluxos de fundos ilícitos e não ilícitos e são alertadas para montantes menores. Em média, as exchanges de criptomoedas estabelecem limites de alerta muito mais altos, e os limites variam entre as categorias, de acordo com a Chainalysis.

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Categorias como ransomware, lojas fraudulentas, fraudes e mercados darknet têm frequentemente limiares indiretos 10 a 20 vezes mais elevados do que os seus equivalentes diretos.

“A lacuna da indústria entre o monitoramento direto e indireto cria uma abertura para a exploração por atores ilícitos. As organizações que preenchem essa lacuna melhoram sua defensabilidade regulatória e se diferenciam como contrapartes confiáveis”, disse a equipe da Chainalysis.

“Os dados deste capítulo apontam para uma indústria em transição, que profissionalizou a sua abordagem à exposição direta, mas que pode ainda não estar a tratar o risco indireto com rigor equivalente.”

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