Por que a Índia está investigando Binance e Wazirx sobre brechas criptográficas?

Por que a Índia lançou uma investigação sobre Binance e Wazirx?

A Unidade de Inteligência Financeira da Índia (FIU-IND) está investigando a Binance Global de Chapurência de Criptomoedas e a troca indiana Wazirx, concentrando-se em brechas em potencial em transferências de ativos digitais transfronteiriços.

A investigação é impulsionada por preocupações com transações não regulamentadas da carteira ligadas a contas do Paquistão. As autoridades estão particularmente preocupadas com atividades próximas a áreas sensíveis como Jammu e Caxemira, onde essas transferências podem ser usadas para financiamento ilegal ou lavagem de dinheiro. Eles também estão investigando os fundos enviados da Índia para endereços localizados fora do país.

Embora ainda não tenha sido encontrada uma conexão criminal direta, a falta de transparência nas carteiras criptográficas liderou a FIU-IND e a Diretoria de Execução (ED) a monitorar as atividades de blockchain. A investigação começou devido a transações incomuns de criptomoeda, particularmente transferências de carteira a balar.

Essas transferências, geralmente feitas por meio de endereços privados não vinculados a trocas regulamentadas, são difíceis de rastrear e não seguem regras de relatórios padrão. As preocupações com relação ao financiamento de terrorismo e atividades separatistas na região indiana da Caxemira deram à investigação um tom mais urgente.

A investigação tornou -se mais urgente devido a preocupações geopolíticas. As autoridades notaram aumento da atividade criptográfica entre contas conectadas ao Paquistão e destinatários em áreas de fronteira sensíveis como Jammu e Caxemira. Essas transações levantam preocupações significativas de segurança nacional devido à instabilidade e história das atividades financeiras ilegais da região.

Você sabia? Em 2019, Gerald Cotten, CEO da Quadrigacx Crypto Exchange, morreu na Índia, bloqueando o acesso a US $ 190 milhões em fundos de clientes. Mais tarde, os investigadores revelaram que Cotten havia executado quadriga como uma fraude no estilo Ponzi, usando fundos de clientes para comerciantes pessoais e gastos de luxo, depois de alegar que foram armazenados com segurança em carteiras frias.

Binance e Wazirx: questões regulatórias e de segurança anteriores na Índia

Binance e Wazirx estão enfrentando um escrutínio regulatório aumentado, à medida que a Índia fortalece sua supervisão de trocas de criptomoedas, graças a preocupações com a possível lavagem de dinheiro e o financiamento de atividades ilegais por meio de transferências de ativos digitais transfronteiriços.

A Binance, a maior troca de criptografia do mundo, retornou ao mercado indiano depois de resolver problemas de conformidade. Em junho de 2024, pagou uma multa de cerca de 18,9 crores (no valor de US $ 189 milhões em 21 de julho de 2024) por violações anteriores e registrou-se no FIU-IND em agosto de 2024. No entanto, o DE congelou algumas contas bancárias vinculadas às operações indianas da Binance como parte de uma investigação contínua em transações de esburicamento.

O Wazirx já foi associado à Binance e é amplamente utilizado para remessas transfronteiriças na Índia. A troca foi invadida pelo Lazarus Group em julho de 2024, que roubou cerca de US $ 235 milhões, destacando as fraquezas em sua segurança e conhecem as medidas do seu cliente (KYC). Uma declaração de 72 páginas apresentada em um tribunal de Cingapura afirma que as transferências de token TRX (TRON) apoiadas indiretamente apoiadas por TRON (TRON) supostamente conectadas ao financiamento do ISIS.

Ambas as trocas foram destacadas, pois as autoridades indianas trabalham para garantir que as atividades de criptomoeda não ameaçam a integridade financeira ou a segurança nacional.

Como a regulamentação criptográfica evoluiu na Índia e no Paquistão

A Índia e o Paquistão seguiram os caminhos divergentes, mas cada vez mais estruturados, em direção à regulamentação criptográfica. A Índia adotou uma abordagem cautelosa, com foco nas medidas de tributação e lavagem de dinheiro (AML) em uma estrutura que não reconhece a criptografia como proposta legal. O Paquistão passou a legalizar a negociação de criptografia e o estabelecimento de uma autoridade regulatória para atrair investimentos estrangeiros e modernizar seu sistema financeiro.

Em março de 2025, o Paquistão estabeleceu o Conselho de Criptografia do Paquistão, com Bilal Bin Saqib designado como chefe do Conselho, enquanto o co-fundador da Binance Changpeng Zhao servirá como seu consultor estratégico.

Em 8 de julho de 2025, o Paquistão introduziu a Portaria de Ativos Virtuais, criando a Autoridade Reguladora de Ativos Virtuais do Paquistão (PVARA) para lidar com licenciamento e supervisão. O Pvara funcionará como um órgão regulador autônomo. Suas responsabilidades incluirão o licenciamento, o monitoramento e a supervisão dos provedores de serviços de ativos virtuais. Além disso, o Pvara garantirá a adesão aos padrões internacionais, particularmente os descritos pela Força -Tarefa de Ação Financeira (GAFI).

A Índia, depois de proibir inicialmente os bancos de apoiar a criptomoeda em 2018, viu a Suprema Corte elevar a proibição em 2020. Desde março de 2023, as trocas de criptografia na Índia devem se registrar com as regras da FIU-IND, seguir as regras da AML, conduzir verificações completas do KYC, manter registros e relatar atividades suspeitas. Os lucros da criptomoeda são tributados em 30% com um imposto de 1% deduzido na fonte (TDS), e o orçamento de 2025 introduziu requisitos mais rígidos de divulgação de impostos.

Embora uma lei de criptografia abrangente ainda esteja pendente, a Índia está se alinhando com os padrões globais, como a estrutura de relatórios de ativos criptográficos (CARF), para melhorar a transparência e a supervisão.

Você sabia? Em abril de 2021, Thodex da Turquia interrompeu abruptamente o comércio e as retiradas. O CEO Faruk Fatih Özer fugiu para a Albânia carregando um disco rígido com US $ 2 bilhões em criptografia. Mais tarde, ele recebeu uma sentença surpreendente de 11.196 anos por fraude e outros crimes.

Riscos de transações transfronteiriças entre a Índia e o Paquistão

As transferências de criptomoedas transfronteiriças entre a Índia e o Paquistão representam riscos significativos devido a regulamentos diferentes, tensões geopolíticas e a falta de transparência nas carteiras criptográficas. Esses fatores levantam preocupações sobre financiamento ilegal e instabilidade financeira:

• Diferenças regulatórias: Abordagens regulatórias variadas criam lacunas que podem ser exploradas para transações ilícitas. A adoção da Índia da Estrutura Global de Relatórios de Atenção de Criptografia (CARF) reflete os esforços para melhorar a conformidade tributária e a supervisão financeira.
• Riscos de anonimato: Especialistas alertam que carteiras privadas não regulamentadas podem ser usadas para financiamento do terrorismo. Os reguladores agora exigem relatórios de transações suspeitos para misturadores de criptografia, ferramentas de privacidade e estábulos, embora alguns argumentem que a regulamentação excessiva possa dificultar a inovação.
• Tensões Índia-Paquistão: As disputas jurisdicionais em andamento aumentam o escrutínio das transações de criptografia, especialmente em Jammu e Caxemira, onde os medos do financiamento do terrorismo são altos. A Agência de Investigação Estadual de Jammu e Caxemira (SIA) conduziu ataques coordenados em Jammu, Doda e Kupwara, visando uma rede suspeita usando criptomoedas para financiar esforços de militância e radicalização transfronteiriços.
• Rising Cybercrime: Foram relatados golpes cibernéticos transfronteiriços envolvendo criptomoedas, contas de mula e robôs bancários baseados em telegramas, levando a uma vigilância aprimorada nas transações de criptografia. A Força -Tarefa de Ação Financeira (GAPF) alertou que os terroristas exploram cada vez mais plataformas de comércio eletrônico, aplicativos de mensagens e criptomoedas para financiar atividades extremistas, citando ataques terroristas em Pulwama (2019) e Gorakhnath Temple (2022).

Você sabia? Até 2021, o Rug puxa, quando os fundadores do Exchange se de repente fugiram com os fundos dos investidores, representaram 37% de toda a receita de criptografia (acima de apenas 1% no ano anterior). Thodex liderou essa categoria durante o mesmo período.

Tendência global na supervisão criptográfica

À medida que os governos de todo o mundo apertam os regulamentos de criptografia, a Índia e o Paquistão estão se adaptando a uma nova era de transparência e responsabilidade nos ecossistemas de finanças digitais.

A investigação da Índia sobre Binance e Wazirx reflete iniciativas mais amplas. O Departamento de Justiça dos EUA interrompeu três operações de financiamento terrorista habilitado para criptografia envolvendo grupos como Hamas, Brigadas Al -Qassam, Al Qaeda e ISIS, aprendendo quantidades significativas de moeda digital.

Por outro lado, o Congresso dos EUA avançou o gênio, o anti-CBDC e a clareza age para garantir a clareza regulatória. A AMLA da UE também reconhece a possibilidade de usar a Crypto para lavagem de dinheiro e aplica medidas de licenciamento em toda a região.

Os esforços da investigação das agências na Índia refletem uma tendência global. Os estados estão buscando equilibrar a inovação com a integridade financeira e combater fluxos de dinheiro ilícitos para conter atividades ilegais e anti-nacionais.